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单位活期存款

    单位活期存款的存款利率按照中国人民银行规定的利率执行,按结息日挂牌公告的活期存款利率计息,遇利率调整分段计息,具体利率参见《本外币存贷款利率表》。

       根据企业或单位的不同需要,单位活期存款账户可分为四种:基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

       基本存款账户是企业或单位办理日常转账结算和现金收付的账户。如工资、奖金等现金的支取,只能通过本账户办理。企业或单位只能在银行开立一个基本存款账户。开户所需资料: 

       ①当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本

       ②中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文

       ③军队军以上、武警总队财务部门的开户证明

       ④单位对附设机构同意开户的证明

       ⑤驻地有权部门对外地常设机构的批文

       ⑥承包双方签订的承包协议

       ⑦中国人民银行规定的其他文件

       如果企业有借款或其他结算需要,可在基本存款账户开户行以外的其他银行开立一般存款账户。通过本账户可办理转账结算和现金缴存,但不能办理现金支取。开户所需资料:

       ①借款合同或借款借据

       ②其他结算需要的相关证明

       企业或单位是临时机构、有异地临时经营活动需要或要注册验资,可到我行开立临时存款账户。通过本账户,企业或单位可以办理转账结算,以及国家现金管理规定的现金收付。开户所需资料:

       ①当地工商行政管理机关核发的临时执照;

       ②当地有权部门同意设立外来临时机构的批件。

       企业或单位有特定用途的资金,如基本建设资金、更新改造资金、需要专项管理和使用的资金等,可到我行开立专用存款账户。开立基本存款账户的证明文件、基本账户存款开户登记证和下列证明文件之一到我行对公业务分支机构办理临时存款账户:

       ①经有权部门批准立项的文件

       ②银行规定的其他文件



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